世界今頭條！蘇州銀行: 2022年三季度報告

證券代碼：002966           證券簡稱：蘇州銀行                           公告編號：2022-050

轉債代碼：127032           轉債簡稱：蘇行轉債

            蘇州銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告

【資料圖】

   本行及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性

陳述或重大遺漏。

  重要內容提示：

  一、蘇州銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、

準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。

  二、沒有董事、監事、高級管理人員對本報告內容存在異議或無法保證其真實、準確、完整。

  三、本行于 2022 年 10 月 21 日召開第四屆董事會第二十五次會議，會議應出席董事 12 名，親自出席董事 12 名，審議

通過了《蘇州銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告》。

  四、本行董事長王蘭鳳女士、行長趙琨先生、主管會計工作負責人陳潔女士及會計機構負責人徐峰先生聲明：保證季度

報告中財務報表的真實、準確、完整。

  五、本集團本季度財務報告未經會計師事務所審計。

一、主要會計數據和財務指標

  公司是否需追溯調整或重述以前年度會計數據

  □ 是 √ 否

（一）主要會計數據

                                                                           單位：人民幣千元

                     本報告期                 本報告期比          年初至報告期末           年初至報告期末比

       項目

                     (7-9 月)             上年同期增減           （1-9 月）          上年同期增減

營業收入                      3,070,629             18.85%        9,025,124           11.49%

歸屬于上市公司股東的凈利潤                  923,416          27.93%        3,100,201           25.92%

歸屬于上市公司股東的扣除非經

常性損益的凈利潤

經營活動產生的現金流量凈額                      —                —          274,084           上期為負

基本每股收益（元/股）                       0.25          13.64%              0.89          20.27%

稀釋每股收益（元/股）                       0.22          15.79%              0.76          10.14%

加權平均凈資產收益率（%）                     2.46   上升 0.20 個百分點               9.16   上升 1.19 個百分點

扣除非經常性損益后的加權平均                    2.38   上升 0.15 個百分點               8.97   上升 1.17 個百分點

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凈資產收益率（%）

                                                                                 本報告期末比

         項目             本報告期末                          上年度末

                                                                                 上年度末增減

總資產                          509,581,443                    453,029,020                     12.48%

歸屬于上市公司股東的凈資產                 38,024,427                      32,645,950                    16.48%

     注：每股收益和加權平均凈資產收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第 9 號——凈資產收益率和每股

收益的計算及披露》（2010 年修訂）計算。

截止披露前一交易日的公司總股本：

截止披露前一交易日的公司總股本（股）                                                                     3,666,728,781

用最新股本計算的全面攤薄每股收益（元/股）                                                                            0.85

補充披露

                                                                                   單位：人民幣千元

                                                                                 本報告期末比上年末

           規模指標             2022 年 9 月 30 日             2021 年 12 月 31 日

                                                                                       增減

發放貸款和墊款                             234,291,910                   203,752,266               14.99%

公司貸款和墊款                              154,852,681                  136,810,028                13.19%

個人貸款和墊款                               90,385,795                   76,472,037                18.19%

加：應計利息                                      387,697                   353,436                   9.69%

減：以攤余成本計量的發放貸款和墊款減值

準備

吸收存款                                312,832,346                   278,343,254               12.39%

公司存款                                 148,796,685                  143,483,169                   3.70%

個人存款                                 138,495,428                  115,297,546                20.12%

保證金存款                                 18,745,024                   12,187,036                53.81%

其他存款                                         86,120                   409,901                -78.99%

加：應計利息                                     6,709,090                 6,965,601                  -3.68%

     注：根據財政部頒布的《關于修訂印發 2018 年度金融企業財務報表格式的通知》 (財會[2018]36 號)要求，基于實際利

率法計提的利息計入發放貸款和墊款及吸收存款。

（二）非經常性損益項目和金額

                                                                                   單位：人民幣千元

                  項目                               2022 年 7-9 月                  2022 年 1-9 月

資產處置損益                                                                -                             -2

與資產相關的政府補助                                                          288                            863

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與收益相關的政府補助                                                 47,019                        106,033

捐贈及贊助費                                                     -1,906                        -13,906

除上述各項之外的其他營業外收入和支出                                           -450                          -2,199

非經常性損益合計                                                  44,951                         90,789

所得稅影響額                                                     -11,810                       -23,378

減：少數股東權益影響額（稅后）                                             2,286                          4,317

非經常性損益凈額                                                  30,855                         63,094

  注：本集團對非經常性損益項目的確認是依照《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第 1 號——非經常性損益

(2008)》(中國證券監督管理委員會公告[2008]43 號)的規定執行。

  本集團報告期不存在將根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第 1 號——非經常性損益》定義、列舉的非經常

性損益項目界定為經常性損益的項目的情形。

（三）補充財務指標

                        監管

         指標                     2022 年 9 月 30 日     2021 年 12 月 31 日         2020 年 12 月 31 日

                        指標

核心一級資本充足率（%）            ≥7.5                 9.77                    10.37                11.26

一級資本充足率（%）              ≥8.5                10.64                    10.41                11.30

資本充足率（%）                ≥10.5               13.12                    13.06                14.21

流動性比例（%）                 ≥25                68.31                    72.63                63.78

流動性覆蓋率（%）               ≥100               155.40                183.30                  146.12

存貸款比例(本外幣) （%）            -                 80.11                    78.59                77.18

不良貸款率（%）                 ≤5                  0.88                     1.11                 1.38

撥備覆蓋率（%）                  -                532.50                422.91                  291.74

撥貸比（%）                    -                  4.69                     4.70                 4.02

單一客戶貸款集中度（%）             ≤10                 2.22                     2.34                 2.10

單一集團客戶授信集中度（%）           ≤15                 3.48                     3.83                 4.55

最大十家客戶貸款集中度（%）           ≤50                12.33                    13.00                12.75

正常類貸款遷徙率（%）               -                  0.44                     1.22                 1.28

關注類貸款遷徙率（%）               -                 14.24                    42.58                55.25

次級類貸款遷徙率（%）               -                 49.48                    73.89                73.70

可疑類貸款遷徙率（%）               -                  9.02                    18.54                63.71

總資產收益率（年化）（%）             -                  0.90                     0.78                 0.75

成本收入比（%）                 ≤45                31.84                    32.02                29.74

資產負債率（%）                  -                 92.17                    92.43                91.95

凈利差（年化）（%）                -                  1.92                     1.98                 2.28

                                                                          蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

凈利息收益率（年化）（%）               -                                 1.85                    1.91                     2.22

  注：上述監管指標中，資本充足率指標、存貸款比例、不良貸款率、撥備覆蓋率、撥貸比、單一客戶貸款集中度、單

一集團客戶授信集中度、最大十家客戶貸款集中度、總資產收益率、成本收入比、資產負債率為按照監管口徑根據合并財務

報表數據計算，流動性比例、流動性覆蓋率為上報監管部門合并口徑數據，正常類貸款遷徙率、關注類貸款遷徙率、次級類

貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率為上報監管部門母公司口徑數據。

（四）資本充足率、杠桿率、流動性覆蓋率情況

資本充足率

                                                                                                   單位：人民幣萬元

         項目                2022 年 9 月 30 日                       2021 年 12 月 31 日                2020 年 12 月 31 日

核心資本凈額                                         3,543,950                        3,318,644                   3,023,153

一級資本凈額                                         3,857,907                        3,332,420                   3,034,486

資本凈額                                           4,757,857                        4,179,718                   3,816,166

風險加權資產                                      36,255,601                         32,005,120                  26,854,097

核心一級資本充足率（%）                                       9.77                            10.37                       11.26

一級資本充足率（%）                                        10.64                            10.41                       11.30

資本充足率（%）                                          13.12                            13.06                       14.21

  注：依照《商業銀行資本管理辦法（試行）》（中國銀行業監督管理委員會 2012 年第 1 號令）要求，根據合并財務報表

數據重新計算。

杠桿率

                                                                                                   單位：人民幣萬元

       項目           2022 年 9 月 30 日            2022 年 6 月 30 日            2022 年 3 月 31 日         2021 年 12 月 31 日

杠桿率（%）                              6.50                        6.40                    6.53                     6.42

一級資本凈額                          3,857,907                   3,765,680              3,740,078                3,332,420

調整后表內外資產余額                  59,309,120                     58,826,312             57,284,879               51,909,900

  注：杠桿率相關指標依照 2015 年 4 月 1 日起施行的《商業銀行杠桿率管理辦法（修訂）》

                                                （中國銀監會令 2015 年第 1 號）

要求，根據合并財務報表數據重新計算。

流動性覆蓋率

                                                                                                   單位：人民幣萬元

         項目            2022 年 9 月 30 日           2022 年 6 月 30 日           2022 年 3 月 31 日         2021 年 12 月 31 日

流動性覆蓋率（%）                             155.40                    157.30                 161.80                 183.30

合格優質流動性資產                          3,918,655                  3,556,894              3,795,507              3,966,923

未來 30 天現金流出量的期末數值                  2,521,733                  2,261,272              2,345,736              2,164,200

  注：上報監管部門合并口徑數據。

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（五）貸款五級分類情況

                                                                                  單位：人民幣千元

        項目

                      金額           占比             金額              占比         金額             占比

正常類                 241,129,745     98.32%        208,857,558      97.93%    32,272,187       0.39%

關注類                    1,949,883     0.80%          2,055,769       0.96%     -105,886        -0.16%

次級類                     850,822      0.35%          1,103,431       0.52%     -252,609        -0.17%

可疑類                     937,353      0.38%           965,257        0.45%       -27,904       -0.07%

損失類                     370,674      0.15%           300,050        0.14%       70,624        0.01%

發放貸款和墊款本金合計         245,238,477    100.00%       213,282,065      100.00%   31,956,412              -

不良貸款及不良貸款率           2,158,848       0.88%         2,368,738        1.11%    -209,890        -0.23%

（六）貸款損失準備計提與核銷情況

     報告期內，以攤余成本計量的發放貸款和墊款減值準備變動情況如下：

                                                                                  單位：人民幣千元

               項目                                                      金額

年初數                                                                                         9,883,235

計提/轉回                                                                                       1,340,542

核銷                                                                                             -3,410

收回的已核銷貸款                                                                                     134,586

已減值貸款利息回撥                                                                                    -20,690

期末數                                                                                       11,334,264

     報告期內，以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的發放貸款和墊款減值準備變動情況如下：

                                                                                  單位：人民幣千元

               項目                                                      金額

年初數                                                                                          134,470

計提/（回撥）                                                                                       27,189

期末數                                                                                         161,659

（七）經營情況分析

服務，以資產質量持續優化為保障，落實疫情防控常態化，加強政策研究落地，加快結構調整，穩步推進數字化轉型和經

營管理創新。報告期內，本集團總體情況如下：

                                                                 蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

總額 4,696.83 億元，較年初增加 509.43 億元，增幅 12.17%；各項貸款 2,452.38 億元，較年初增加 319.56 億元，增幅

增幅 25.92%。

較年初提升 109.59 個百分點，資產質量持續保持在穩定水平；核心一級資本充足率 9.77%，一級資本充足率 10.64%，資本

充足率 13.12%；流動性比例 68.31 %，流動性覆蓋率 155.40 %。各項指標符合監管要求，處于穩健合理水平。

（八）主要會計數據和財務指標發生變動的情況及原因

                                                                                  單位：人民幣千元

                                                          比上年末

     項目         2022 年 9 月 30 日       2021 年 12 月 31 日                        主要原因

                                                           增減

存放同業款項                  5,049,916             7,621,457     -33.74%   根據資金市場情況，調整同業業務

拆出資金                   29,470,514            19,854,198     48.43%    根據資金市場情況，調整同業業務

衍生金融資產                    733,620               339,284     116.23%   外匯掉期業務變化

買入返售金融資產                          -             941,486    -100.00%   根據資金市場情況，調整同業業務

在建工程                      387,394               272,243     42.30%    建造營業用房投資增加

其他資產                    1,095,540               252,426    334.01%    待清算資金增加

同業及其他金融機構

存放款項

衍生金融負債                  1,260,942               313,749    301.89%    外匯掉期業務變化

賣出回購金融資產款              15,217,088             8,114,235     87.54%    根據資金市場情況，調整同業業務

其他權益工具                  3,365,856               366,963    817.22%    發行永續債

其他綜合收益                    617,398               403,871     52.87%    其他債權投資預期信用減值準備的增加

                                                          比上年同期

     項目           2022 年 1-9 月         2021 年 1-9 月                           主要原因

                                                           增減

其他收益                      106,896                69,792     53.16%    本期政府補助增加

公允價值變動收益                  307,967               164,238     87.51%    交易性金融資產的公允價值變動

資產處置(損失)/收益                      -2              11,261    -100.02%   本期資產處置減少

匯兌損益                      252,558                49,229    413.03%    外匯業務受匯率波動影響

稅金及附加                     117,146                82,952     41.22%    業務及房產本期均有所增加

營業外收入                       1,390                 4,796     -71.02%   其他營業外收入減少

所得稅費用                     644,736               420,518     53.32%    公司利潤總額增長

以公允價值計量當期                                                             本期地方政府債和企業債等其他債權投

變動計入其他綜合收                                                             資、貼現資產余額增加，相應的預期信

                                                               蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

益的金融資產信用減                                                        用減值準備增加

值準備

二、股東信息

（一）普通股股東總數和表決權恢復的優先股股東數量及前十名股東持股情況表

                                                                                       單位：股

                                                  報告期末表決權恢復的優先

報告期末普通股股東總數                     67,166                                       不適用

                                                  股股東總數（如有）

                                  前 10 名股東持股情況

                                                        持有有限售條件       質押、標記或凍結情況

      股東名稱      股東性質    持股比例             持股數量

                                                         的股份數量       股份狀態          數量

蘇州國際發展集團有限

                國有法人    9.00%            330,000,000       -           -           -

公司

蘇州工業園區經濟發展

                國有法人    5.40%            198,000,000       -           -           -

有限公司

張家港市虹達運輸有限      境內非國有

公司               法人

香港中央結算有限公司      境外法人    3.77%            138,116,415       -           -           -

                境內非國有

盛虹集團有限公司                3.33%            122,267,926       -           -           -

                 法人

                境內非國有

江蘇吳中集團有限公司              2.70%            99,000,000        -          質押      48,400,000

                 法人

蘇州城市建設投資發展

                國有法人    2.22%            81,400,000        -           -           -

有限責任公司

江蘇國泰國際貿易有限

                國有法人    1.92%            70,400,000        -           -           -

公司

                境內非國有

波司登股份有限公司               1.85%            67,714,500        -          質押      33,250,000

                 法人

蘇州市相城區江南化纖      境內非國有

集團有限公司           法人

蘇州新滸投資發展有限

                國有法人    1.50%            55,000,000        -           -           -

公司

                          前 10 名無限售條件股東持股情況

                                                                           股份種類

         股東名稱                     持有無限售條件股份數量

                                                                     股份種類          數量

蘇州國際發展集團有限公司                              330,000,000               人民幣普通股    330,000,000

                                                        蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

蘇州工業園區經濟發展有限公司                     198,000,000               人民幣普通股          198,000,000

張家港市虹達運輸有限公司                       178,551,400               人民幣普通股          178,551,400

香港中央結算有限公司                         138,116,415               人民幣普通股          138,116,415

盛虹集團有限公司                           122,267,926               人民幣普通股          122,267,926

江蘇吳中集團有限公司                             99,000,000            人民幣普通股          99,000,000

蘇州城市建設投資發展有限責任公司                       81,400,000            人民幣普通股          81,400,000

江蘇國泰國際貿易有限公司                           70,400,000            人民幣普通股          70,400,000

波司登股份有限公司                              67,714,500            人民幣普通股          67,714,500

蘇州市相城區江南化纖集團有限公司                       55,000,000            人民幣普通股          55,000,000

蘇州新滸投資發展有限公司                           55,000,000            人民幣普通股          55,000,000

上述股東關聯關系或一致行動的說明     前十名股東間不存在關聯關系或一致行動關系

前 10 名股東參與融資融券業務情況

                     不適用

說明（如有）

(二)公司優先股股東總數及前 10 名優先股股東持股情況表

   □ 適用 √ 不適用

三、其他重要事項

   √ 適用 □ 不適用

證券投資情況

   報告期內，本集團兼顧流動性管理與盈利增長需要，合理配置債券投資。截至報告期末，本集團持有的面值最大的十只

金融債券合計面值金額為 82.20 億元，主要為政策性金融債。

   截至報告期末，本集團持有的前十大金融債券余額的情況如下表列示：

                                                                            單位：人民幣千元

           債券種類        面額                     票面利率(%)        到期日               減值準備

                                                     蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

   注：22 金融債 1、22 美元金融債 1 和 22 美元金融債 2 系同業存單，無票面利率，實際利率分別為 2.00%、1.60%和

四、季度財務報表

(一)財務報表

編制單位：蘇州銀行股份有限公司

                                                                                    單位：人民幣元

               項目

                                            （未經審計）                             （經審計）

資產：

   現金及存放中央銀行款項                                     19,829,089,802                     19,884,358,140

   存放同業款項                                           5,049,915,699                      7,621,456,887

   貴金屬                                                      274,045                         357,832

   拆出資金                                            29,470,514,012                     19,854,197,692

   衍生金融資產                                             733,619,681                        339,284,497

   買入返售金融資產                                                        -                     941,485,915

   發放貸款和墊款                                        234,291,909,638                    203,752,266,361

   金融投資：

     交易性金融資產                                       59,977,640,050                     46,536,665,583

     債權投資                                          92,108,788,138                     95,830,853,029

     其他債權投資                                        33,093,699,424                     26,523,088,922

   長期股權投資                                             742,928,903                        687,919,940

   固定資產                                             2,595,892,192                      2,732,725,631

   投資性房地產                                                      6,591                           6,591

   在建工程                                               387,394,244                        272,243,382

   使用權資產                                              327,283,453                        340,113,753

   無形資產                                               533,286,625                        515,063,735

   遞延所得稅資產                                          3,092,192,759                      2,576,536,570

   長期待攤費用                                                 75,356,657                      78,446,128

   長期應收款                                           26,176,110,711                     24,289,523,802

   其他資產                                             1,095,540,169                        252,425,702

資產總計                                             509,581,442,793                    453,029,020,092

                                 蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

負債：

  向中央銀行借款                       18,870,482,450        25,457,906,348

  同業及其他金融機構存放款項                  9,967,461,127         7,260,468,784

  拆入資金                          29,719,234,751        27,564,179,596

  衍生金融負債                         1,260,941,663           313,749,260

  賣出回購金融資產款                     15,217,088,279         8,114,235,357

  吸收存款                         312,832,346,354       278,343,253,646

  應付職工薪酬                           864,362,661           912,065,868

  應交稅費                             916,156,927           737,790,327

  應付債券                          77,057,100,145        67,639,519,584

  遞延收益                               9,488,499            10,351,089

  租賃負債                             310,218,763           315,017,275

  預計負債                             599,166,789           480,229,464

  其他負債                           2,058,794,720         1,591,425,727

負債總計                          469,682,843,128       418,740,192,325

股東權益：

  股本                             3,666,728,641         3,333,375,334

  其他權益工具                         3,365,855,910           366,963,444

   其中：永續債                        2,998,900,943                     -

         可轉債                       366,954,967           366,963,444

  資本公積                          10,495,208,447        10,829,356,999

  其他綜合收益                           617,397,820           403,871,009

  盈余公積                           2,504,453,336         2,504,453,336

  一般風險準備                         5,497,540,435         5,497,512,300

  未分配利潤                         11,877,242,454         9,710,417,883

歸屬于母公司股東的權益                    38,024,427,043        32,645,950,305

  少數股東權益                         1,874,172,622         1,642,877,462

股東權益合計                         39,898,599,665        34,288,827,767

負債及股東權益總計                     509,581,442,793       453,029,020,092

法定代表人：王蘭鳳      行長：趙琨   主管會計工作負責人：陳潔              會計機構負責人：徐峰

                                          蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

編制單位：蘇州銀行股份有限公司

                                                            單位：人民幣元

             項目

                      （未經審計）                         （未經審計）

一、 營業收入                         9,025,124,123                 8,094,688,995

    利息凈收入                        6,145,808,324                 5,696,620,918

     利息收入                       14,061,565,534                12,807,240,910

     利息支出                       (7,915,757,210)              (7,110,619,992)

    手續費及傭金凈收入                    1,037,722,830                  880,951,436

     手續費及傭金收入                    1,136,790,348                  957,413,864

     手續費及傭金支出                         (99,067,518)              (76,462,428)

    其他收益                              106,895,947                   69,792,058

    投資收益                         1,089,380,486                 1,133,891,289

     其中：對聯營企業的投資收益                     48,480,848                   46,990,491

    公允價值變動收益                          307,966,923               164,238,188

    資產處置(損失)/收益                            (1,686)                  11,261,349

    匯兌損益                              252,558,279                   49,229,241

    其他業務收入                             84,793,020                   88,704,516

二、 營業支出                        (5,124,439,470)              (5,050,367,861)

    稅金及附加                            (117,146,073)              (82,951,807)

    業務及管理費                      (2,812,520,905)              (2,389,999,710)

    信用減值損失                      (2,134,096,791)              (2,517,569,291)

    其他業務成本                            (60,675,701)              (59,847,053)

三、 營業利潤                         3,900,684,653                 3,044,321,134

    營業外收入                                1,389,769                   4,796,063

    營業外支出                             (17,494,847)              (13,668,378)

四、 利潤總額                         3,884,579,575                 3,035,448,819

    所得稅費用                            (644,735,694)             (420,518,260)

五、 凈利潤                          3,239,843,881                 2,614,930,559

    其中：歸屬于母公司股東的凈利潤              3,100,200,724                 2,462,076,536

      少數股東損益                          139,643,157               152,854,023

六、 其他綜合收益的稅后凈額                       213,526,811               161,417,128

歸屬于母公司股東的其他綜合收益的稅后凈

額

                                         蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

將重分類進損益的其他綜合收益

  權益法下可轉損益的其他綜合收益                     12,625,122                   17,788,071

  以公允價值計量且其變動計入其他綜合

收益的金融資產公允價值變動

  以公允價值計量且其變動計入其他綜合

收益的金融資產信用減值準備

七、 綜合收益總額                         3,453,370,692                2,776,347,687

  其中：

   歸屬于母公司股東的綜合收益總額                 3,313,727,535                2,623,493,664

   歸屬于少數股東的綜合收益總額                    139,643,157                  152,854,023

八、 每股收益

  基本每股收益                                    0.89                         0.74

  稀釋每股收益                                    0.76                         0.69

法定代表人：王蘭鳳         行長：趙琨   主管會計工作負責人：陳潔                   會計機構負責人：徐峰

編制單位：蘇州銀行股份有限公司

                                                             單位：人民幣元

             項目

                                 ( 未經審計)                  ( 未經審計)

一、 經營活動產生/(使用)的現金流量

  吸收存款凈增加額                             34,595,632,928          22,712,871,734

  同業及其他金融機構存放款項凈增加額                     2,716,746,018           2,097,982,911

  拆入資金凈增加額                              2,142,680,777                        -

  賣出回購金融資產凈增加額                          7,100,315,730                        -

  買入返售金融資產凈減少額                            941,514,000                        -

  為交易目的而持有的金融資產凈減少額                     2,467,093,065                        -

  收取利息、手續費及傭金的現金                       11,887,052,566          10,049,554,426

  收到其他與經營活動有關的現金                          904,622,191             163,272,789

  向中央銀行借款凈增加額                                        -          2,899,065,797

經營活動現金流入小計                            62,755,657,275          37,922,747,657

  存放中央銀行和同業款項凈增加額                       (451,278,947)            (500,013,816)

  向中央銀行借款凈減少額                          (6,485,221,029)                       -

  發放貸款和墊款凈增加額                        (33,665,637,672)         (21,647,259,529)

                                      蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

  拆入資金凈減少額                                        -      (1,271,499,824)

  拆出資金凈增加額                         (10,278,990,600)      (6,399,839,894)

  買入返售金融資產凈增加額                                    -        (904,939,000)

  賣出回購金融資產凈減少額                                    -      (2,875,057,778)

  為交易目的而持有的金融資產凈增加額                               -      (1,349,834,960)

  支付利息、手續費及傭金的現金                    (6,819,142,084)      (5,668,569,030)

  支付給職工以及為職工支付的現金                   (1,856,850,282)      (1,532,225,126)

  支付各項稅費                            (1,767,040,637)      (1,227,809,089)

  支付其他與經營活動有關的現金                    (1,157,411,776)      (1,228,515,212)

經營活動現金流出小計                        (62,481,573,027)     (44,605,563,258)

經營活動產生/(使用)的現金流量凈額                    274,084,248       (6,682,815,601)

二、 投資活動使用的現金流量

  收回投資收到的現金                        245,288,716,553      249,875,950,232

  取得投資收益收到的現金                         4,452,398,280        4,376,894,422

投資活動現金流入小計                        249,741,114,833      254,252,844,654

  購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金             (269,343,838)        (220,510,134)

  投資支付的現金                         (263,757,189,513)    (268,599,551,519)

投資活動現金流出小計                       (264,026,533,351)    (268,820,061,653)

投資活動使用的現金流量凈額                     (14,285,418,518)     (14,567,216,999)

三、 籌資活動產生的現金流量

  發行債券收到的現金                        174,050,407,268      150,377,102,747

  發行其他權益工具收到的現金                       2,998,900,943                    -

  吸收投資收到的現金                            117,600,000                     -

   其中：子公司吸收少數股東投資收到的現金                 117,600,000                     -

籌資活動現金流入小計                        177,166,908,211      150,377,102,747

  償還債務支付的現金                       (164,674,052,578)    (119,059,737,706)

  分配股利、利潤或者償付利息支付的現金                (2,460,125,833)      (2,088,282,061)

  其中：分配給少數股東的現金股利                      (26,859,214)         (38,500,960)

  償還租賃負債支付的現金                          (96,630,165)         (72,366,094)

籌資活動現金流出小計                       (167,230,808,576)    (121,220,385,861)

籌資活動產生的現金流量凈額                       9,936,099,635       29,156,716,886

四、 匯率變動對現金及現金等價物的影響                   252,377,076            8,771,882

五、 本期現金及現金等價物凈(減少)/增加額             (3,822,857,559)       7,915,456,168

  加：期初現金及現金等價物余額                    14,376,438,349       10,581,328,549

                                 蘇州銀行股份有限公司 2022年第三季度報告

六、 期末現金及現金等價物余額                10,553,580,790           18,496,784,717

法定代表人：王蘭鳳      行長：趙琨   主管會計工作負責人：陳潔               會計機構負責人：徐峰

(二)審計報告

第三季度報告是否經過審計

□ 是 √ 否

                                                蘇州銀行股份有限公司董事會

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標簽： 蘇州銀行